La conformité, un avantage compétitif.

Identités, entreprises & transactions

Les obligations LCB-FT imposent une identification rigoureuse de chaque client, partenaire de transaction. Un processus manuel est lent, coûteux et source d’erreurs. Un processus automatisé rend la vigilance systématique et opposable.

Ce que couvre IDAIA : vérification d’identité en temps réel (KYC); contrôle des entreprises, registres EU et bénéficiaires effectifs (KYB); analyse comportementale et scoring des transactions (KYT); surveillance continue; alertes automatiques sur tout profil dégradé

Identification & traitement automatisés

La loi Eckert impose aux établissements financiers et assureurs de détecter les comptes et contrats inactifs, de rechercher les titulaires ou ayants droit, puis de transférer les avoirs à la Caisse des Dépôts. Un processus complexe, répétitif et strictement encadré.

Ce que couvre IDAIA : Réception, Normalisation et Structuration des données ; recherche, identifications des Ayants Droits et fourniture de points de contacts (plus de 27 algorithmes de recherche multicritères dont la gestion des déménagement, l’interrogation du RNIPP pour la détection des décès…), restitution des données au format souhaité. Le tout dans un processus automatisées. » Je ne parlerai pas de détection automatique selon les critères légaux d’inactivité ni de la constitution et transmissions des dossiers à la CDC dans les délais impartis…

Nomenclatures mises à jour automatiquement

La nouvelle nomenclature NAF (Nace Rév. 2.1) est entrée en vigueur en janvier 2025 et disponible depuis janvier 2026. Elle restructure plus de 2 400 codes d’activité et intègre de nouveaux secteurs : IA, cybersécurité, économie verte. Toutes les bases de données entreprises doivent être mises à jour sans délai.

Ce que couvre IDAIA : table de correspondance automatique entre anciens et nouveaux codes NAF quand possible, fourniture directe de la NAF2025 quand ambiguïté par rapport à l’ancienne NAF; enrichissement de vos bases clients, fournisseurs et prospects ; mise à jour en temps réel via API ; documentation des cas ambigus avec arbitrage traçable.

Consentements & gouvernance des données

Le RGPD n’est plus une nouveauté, mais sa mise en conformité opérationnelle reste un chantier permanent. Durées de conservation, gestion des droits, transferts hors UE, sous-traitants : chaque point est un risque si non documenté, automatisé et auditable.

Ce que couvre IDAIA : pseudonymisation selon les durées légales, purge si nécessaire, aide à la mise en place de formulaires RGPD compliant, recollecte de l’Opt’in via notre entrepôt de données.

Conformité B2B · 2024–2026

La réforme impose à toutes les entreprises françaises assujetties à la TVA d’émettre et recevoir leurs factures inter-entreprises en format électronique structuré, avec transmission des données de transaction à la DGFiP en temps réel.

Ce que couvre IDAIA : une mise en conformité préparatoire des données BtoB présentes dans les systèmes d’information (CRM, SRM, ERP). Le contrôle sur la récence et l’exactitude des datas utilisées, mais aussi leur complétude, leur exhaustivité et leur homogénéité.

Identification précise des habitations et des entreprises

Cette obligation vise à garantir une adresse complète et normalisée pour chaque bâtiment, facilitant ainsi l’accès aux services publics et privés. Les communes doivent également transmettre ces informations à la Base Adresse Nationale (BAN) dans un délai d’un mois après toute modification ou création d’adresse, conformément au décret d’application publié le 11 août 2023.

Ce que couvre IDAIA : La Restructuration, Normalisation et Validation Postale permettant de vérifier, corriger et harmoniser les adresses postales d’une base de données selon les normes établies par l’AFNOR et La Poste. Ce processus garantit l’exactitude et la complétude des informations.