De nos jours, pour attirer et convertir toujours plus de leads qualifiés, les assureurs font quasi systématiquement appel aux comparateurs d’assurances.
Ces derniers profitent d’une visibilité exceptionnelle, et sont très demandés par les prospects.
En effet ces derniers n’hésitent pas à consulter les comparateurs afin d’avoir une idée des avantages et inconvénients des différentes formules proposées par les assureurs. D’obtenir rapidement une visibilité sur les garanties et surtout le prix !
Très souvent, le prospect fait une demande sur le site de l’assurance, mais pour « se rassurer » il se dirige ensuite vers le comparateur pour vérifier les prix. Il entre donc de nouveau ses coordonnées, ses besoins, et fait une nouvelle demande.
C’est ici que l’analyse proposée entre en jeu.
Les comparateurs font (et c’est normal) payer le nombre de leads qu’ils peuvent envoyer aux assureurs. Mais lorsque ces leads existent déjà chez ces derniers cela a deux incidences : la plus visible, c’est que l’assureur paie pour un lead qu’il a déjà… La 2ème est qu’il se retrouve avec des doublons et donc une base de données de faible qualité.
En tant que tiers de confiance, nous confrontons de manière automatisée les bases envoyées par le comparateur avec les bases détenues par l’assureur. Ainsi, cela permet de révéler les leads déjà existants et donc d’éviter tout frais inutile, puis d’obtenir une base de données fiable sur laquelle l’assureur peut s’appuyer pour ses décisions et analyses.
Et si vous alliez plus loin ?
Que ce soit directement fait en amont par le comparateur, ou bien par la suite par les assureurs (ou en externe), la segmentation et le scoring sont des méthodes efficaces pour aider les entreprises à mieux évaluer et prioriser les prospects en fonction de leur probabilité de conversion en clients, en cohérence avec la stratégie commerciale.
En utilisant des outils de géo segmentation, qui fournissent des données démographiques et comportementales basées sur les adresses, les assureurs peuvent croiser ces informations avec les profils types des zones pour affiner davantage leur scoring. Par exemple, un retraité d’un quartier ou d’une zone géographique donnée n’aura pas les mêmes revenus qu’un autre…
Les assureurs peuvent ainsi tenir compte de subtilités de profil selon la zone habitée.
Le scoring va encore plus loin que la segmentation, puisqu’il permet en fonction de la stratégie globale de l’entreprise, de donner un score au lead afin d’en prioriser le traitement. Si un quartier est connu pour avoir une forte concentration de population à hauts revenus, les leads provenant de cette zone pourraient être pondérés plus favorablement dans le scoring.
Enfin, le scoring permet d’analyser à partir de différents critères les prospects et clients. Dans le cadre de l’Assurance, cela permet aussi d’évaluer un risque lié à un prospect ou client ; donc d’ajuster la tarification de la police d’assurance.
Vous l’aurez compris, cela vous permet d’améliorer les ventes additionnelles. Que ce soit au vu de la situation géographique du logement, du potentiel assuré ou de son profil. Votre prospect est un entrepreneur ? Proposez-lui une offre professionnelle en plus !
Ce ne sont que quelques exemples pour montrer comment faire parler la donnée. L’analyse est essentielle pour prendre les meilleures décisions stratégiques, commerciales et marketing.
Mais pour cela bien évidemment il faut s’assurer de la qualité de la donnée…